Category: Bitcoin

Det är grovt när pengar inte används korrekt, men enligt en källa verkar det vara vad som hände i Texas nyligen när en man påstås använda ett PPP-lån för att få fingrarna på cryptocurrency.

PPP-lån ska inte spelas runt med

Paycheck Protection Program (PPP) har nått ett nytt topp under de senaste månaderna när spridningen av COVID-19 fortsätter att påstås härja ekonomierna i Amerika och därefter. I USA har flera åtgärder vidtagits för att säkerställa att både individer och företag har de medel och verktyg de behöver för att överleva och fortsätta arbeta under hela krisen.

En av dessa åtgärder inkluderade en ekonomisk stimulansplan på 2,2 biljoner dollar . Med tanke på Bitcoin Evolution i slutet av mars såg denna plan leveransen av flera $ 1.200 checkar till amerikaner som gjorde mindre än $ 75K. Det såg till att ytterligare upprättande av PPP-lån för företag som krävde att deras anställda stannade ombord under hälsokrisen men saknade potentiellt medel för att betala dem. Så mycket som 349 miljarder dollar har tilldelats PPP-programmet för affärsbruk.

Joshua Argires driver enligt uppgift en grillrestaurang i Texas. När koronaviruset ursprungligen började spridas, behövde han, liksom de flesta företagare, ekonomisk hjälp för att hålla sig igång. Han fick alltså sina tassar på ett PPP-lån på nära 1 miljon dollar från den amerikanska regeringen, men det ser inte ut som att pengarna gick till att skydda hans anställda. Det verkar som om pengarna gick till köp av cryptocurrency.

Restaurangen ansåg påstås ha mer än 50 personer, men den federala dokumentationen säger att anläggningen inte har några arbetare överhuvudtaget. I själva verket säljer företaget ingenting och verkar endast ha en webbplats i skrivande stund. Fortfarande hindrade detta inte Argires från att skicka de pengar han fick till ett Coinbase- konto genom fem separata banköverföringar.

Vid presstid har han anklagats av justitieavdelningen för banksbedrägeri, trådbedrägeri och “bedriver olagliga monetära transaktioner.”

DOJ blev först misstänksam när den först såg lånebeloppet. Ungefär 1 miljon dollar för drygt 50 anställda innebar att varje person som arbetar på den tänkta restaurangen skulle ställa in cirka 90 000 dollar per månad. Ett officiellt klagomål från DOJ säger:

En så hög genomsnittslön för en grilloperation väcker misstänksamhet

Klagomålet innehåller också påstådda samtal som grillägaren hade med Houston kreditförening om Coinbase. Argires frågar enligt uppgift en bankrepresentant vad han tycker om utbytet.

I en separat bedrägeri anklagas Argires för att ha samlat ytterligare 160 000 dollar i PPP-lån för ett falskt företag som han kallade Houston Landscaping. Domstolens dokument tyder på att han gjorde flera uttag från närliggande bankomater och använde tusentals dollar värda PPP-medel. Han är för närvarande ute på borgen på 25 000 dollar.

Nel suo ultimo rapporto, CipherTrace ha dichiarato che la maggior parte degli ATM Bitcoin sono utilizzati per attività illegali. In quello che potrebbe rivelarsi un cattivo presagio per i bancomat Bitcoin, il rapporto menziona come le valute crittografiche siano collegate ad attività di commercio illecito. Queste vengono utilizzate per fornire copertura a tali attività.

Negli ultimi anni, i bancomat Bitcoin sono spuntati in ogni angolo del globo. In tutto il mondo, circa 8.300 macchine stanno erogando BTC alla popolazione in generale. Hanno aiutato le crittocittà a raggiungere lo status di mainstream e a promuoverne l’uso nel settore dello shopping e della vendita al dettaglio. I bancomat crittografati sono un ottimo modo per acquistare Bitcoin Rush o trasferire fondi in varie denominazioni crittografiche.

Ora, un rapporto CipherTrace afferma che tali bancomat sono diventati un portale per finanziare attività illegali. Aggiunge che molti di questi bancomat Bitcoin aiutano a indirizzare il denaro verso gli scambi ad alto rischio, che sono ulteriormente collegati al riciclaggio di denaro.

Bancomat Bitcoin che agiscono come intermediari in operazioni illegali

Secondo il rapporto CipherTrace, la quantità di denaro indirizzata verso gli scambi ad alto rischio attraverso queste macchine è aumentata in modo esponenziale. Dal 2017, questo importo è raddoppiato ogni anno. Nel 2017, solo il 2% dei fondi destinati a queste macchine sono stati dirottati. Questa cifra ha raggiunto l’8 per cento nel 2020. Un balzo di quattro volte nelle statistiche in soli 36 mesi rappresenta un rischio considerevole per il settore dei crittografi.

Inoltre, una parte significativa del denaro immagazzinato in questi bancomat Bitcoin – circa l’88% – rimane in conti offshore esteri.

Le autorità di regolamentazione prenderanno di mira gli ATM Bitcoin

Come per Coin ATM Radar, il mondo oggi ha circa 8.300 ATM criptati. In un solo anno, il numero di macchine è passato da appena 5.000 all’attuale cifra di 8.300, con un aumento del 60%. Anche il tasso di installazione ha visto una crescita costante negli ultimi mesi.

Tuttavia, con l’aumento delle attività di riciclaggio di denaro sporco legate a queste macchine, esse potrebbero presto entrare nel radar delle autorità di regolamentazione. Coinsource, uno dei maggiori operatori di crypto ATM, afferma che le loro macchine sono conformi alle linee guida “Conosci il tuo cliente”. Il direttore operativo di Coinsource, Sheffield Clark, afferma che la conformità rimane la loro massima priorità e che seguono tutte le linee guida ‘antiriciclaggio’ e ‘conosci il tuo cliente’.